Defi Что Такое Децентрализованные Финансы И Их Роль В Криптовалюте

Он был запущен в июле 2021 года на базе Cosmos SDK и консенсусного алгоритма Tendermint. В марте 2024 года цена GRT достигла $1,seventy five, а рыночная капитализация превысила $3,7 млрд. Токен можно приобрести на большинстве крупных централизованных бирж, таких как Binance, Coinbase и Kraken, а также на ведущих DEX, включая Uniswap и Sushiswap. GRT — это нативный токен сети The Graph, который используется для распределения вознаграждений индексаторам, делегатам и кураторам, обеспечивающим бесперебойную работу протокола. Разработчики dApps могут создавать специализированные API (подграфы) для своих проектов и эффективно запрашивать нужные данные, оплачивая запросы токенами GRT.

Трейдеры покупают токены по одной стоимости, а продают по другой — более высокой. Колебания цен происходят регулярно, поэтому зарабатывают пользователи, которые хорошо ориентируются в DeFi-рынке и учитывают все риски. Децентрализация — все данные хранятся в блокчейне и нет посредника, который контролировал бы операции. Смарт-контракты быстрее и проще использовать, что снижает риски для обеих сторон.

Прогноз Цен И Перспективы Рынка Polygon

TVL — это не только показатель ликвидности, но и важнейший индикатор оценки финансового состояния проектов DeFi. Это помогает инвесторам определить, является ли актив недооцененным или переоцененным, путем сравнения рыночной капитализации актива с его TVL. TVL — это динамическая цифра, https://www.xcritical.com/ которая постоянно меняется, отражая обновления в реальном времени, когда пользователи вносят и выводят свои активы. Эта корректировка в реальном времени гарантирует, что TVL всегда представляет самую актуальную оценку активов, находящихся под контролем платформы. В децентрализованные финансы на данный момент входит около 600 токенов и монет.

Чем Децентрализованные Финансы Отличаются От Традиционных

То есть, несмотря на то, блокчейн что технически посредников, хранящих ваши средства, нет, сам контракт можно рассматривать как кастодиал этих средств. Если, например, во флэш-кредите есть баг или уязвимость, ваши средства могут быть потеряны навсегда. Перечисление новых токенов нужным людям – крайне сложная проблема для криптопроектов. Суть в том, что токены распределяются среди пользователей, поместивших токены в пул ликвидности согласно алгоритму. Новые сгенерированные токены распределяются пропорционально доле каждого пользователя в пуле.

Получается, что в результате получения кредита заемщик останется в выигрыше в любом случае. Если курс криптовалюты вырастет, то пользователь получит прибыль, а если упадет – хотя бы не лишится своих средств. Денежными средствами, которые были взяты в долг под залог монет, можно распоряжаться любым образом. Нередко DeFi сравнивают с банковским сектором в условиях децентрализации криптовалюты. Сходство есть, однако присутствуют и свои особенности, и риски, о которых нужно помнить инвестору. Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому.

DeFi 2.0 — это новое поколение проектов, которые строятся поверх существующих DeFi-протоколов и пытаются решить их недостатки. Одним из направлений DeFi 2.0 является токенизация ликвидности — когда вам выдают токены, представляющие вашу позицию в пуле ликвидности, и эти токены можно использовать в других протоколах. Криптовалюту можно купить на централизованных биржах, а затем перевести в ваш кошелек. Некоторые кошельки, включая MetaMask, также предлагают возможность покупки крипты напрямую с банковской карты. После создания кошелька вам нужно будет приобрести некоторое количество криптовалюты.

Риски И Недостатки Defi:

• Чтобы эти приложения стали ключевым элементом глобальной финансовой системы, они должны приносить ощутимую выгоду и мотивировать пользователей отказаться от традиционной системы.
• Но главное – большинство блокчейнов не могут обеспечить необходимую пропускную способность для ежедневной торговли миллиардами долларов.
• Новаторы, толерантные к риску, экспериментируют с этой новой моделью глобальных финансов, предположительно отводя на это небольшую долю своего инвестиционного портфеля.
• Идеи DeFi начали зарождаться с появлением биткоина (BTC) в 2009 году.
• Ведь DeFi – один из самых простых способов получить дополнительный доход от криптовалюты, которую держит пользователь без KYC.

Остались вопросы о пулах ликвидности и децентрализованных финансах? Посетите нашу платформу Q&A Ask Academy, где на ваши вопросы ответит сообщество Binance. Пулы ликвидности – одна из ключевых технологий, лежащих в основе технологического стека DeFi.

Такие платформы, как Token Terminal и DeFiLama, предлагают подробную информацию, отслеживая деятельность блокчейна, что позволяет им рассчитывать и отображать самые свежие значения TVL. Более того, TVL охватывает совокупную стоимость всех активов и проектов на конкретной платформе, такой как Uniswap и MakerDAO, в блокчейне Ethereum. По сути, TVL представляет собой совокупную рыночную стоимость этих проектов и инвестиций, определяя defi кошелек что это общую стоимость сети блокчейнов. Хотя обычно TVL рассчитывается в долларах США, его также можно перевести в другие бумажные валюты. Заключение такого смарт-контракта подразумевает вложение средств пользователей в определенный проект.

Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com. Одним из самых первых сервисов такого рода стал проект MakerDAO, запущенный в 2017 году и позволяющий получать заём в стейблкойне Dai под залог криптовалюты Ethereum45. По состоянию на июнь 2020 года самым популярным децентрализованным финансовым сервисом является платформа кредитования Compound6. Ранее мы выяснили, что стоимость операций в таких децентрализованных системах определяется спросом. По состоянию на момент написания обзора средняя комиссия в сети биткоина — $1,sixty two.

В настоящее время большинство сервисов DeFi используют сеть Ethereum благодаря ее возможностям и популярности среди разработчиков. DeFi представляет собой финансовые инструменты, которые функционируют в виде приложений и сервисов, созданных на блокчейне. Децентрализованный характер DeFi делает протоколы устойчивыми к цензуре и вмешательству со стороны централизованных органов. Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами, и никто не может заблокировать или конфисковать их средства без соответствующих криптографических ключей. Injective — это децентрализованный протокол для создания быстрых, недоверенных и совместимых с Ethereum рынков деривативов. На Avalanche уже развернуты сотни децентрализованных приложений (dApps), включая популярные DEX, такие как Pangolin и Trader Joe, платформы кредитования Benqi и Aave, а также нашумевшую игру Crabada.